怎么算每个月五险一金扣了多少钱，五险一金全国缴费基数排名？

五险一金计算方法与全国缴费基数排名详解

一、引言

在现代企业中，五险一金是员工福利的重要组成部分，包括养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险、生育保险和住房公积金。了解五险一金的计算方法和缴费基数排名，对于企业和员工都具有重要意义。本文将详细介绍五险一金的计算方法，以及全国各地区的缴费基数排名情况。

二、五险一金计算方法

（一）计算公式

五险一金的计算公式为：缴交费用 = 缴费基数 × 个人缴费比例 + 缴费基数 × 企业缴费比例。其中，缴费基数是根据员工上一年度的月平均工资确定的，不同地区会设定缴费基数的上下限。

（二）缴费比例

养老保险 ：单位缴纳比例为 20%，个人缴纳比例为 8%。

医疗保险 ：单位缴纳比例为 8%，个人缴纳比例为 2%。

失业保险 ：单位缴纳比例为 2%，个人缴纳比例为 1%。

工伤保险 ：单位缴纳比例为 1% 左右，个人不缴纳。

生育保险 ：单位缴纳比例为 1% 左右，个人不缴纳。

住房公积金 ：单位和个人缴纳比例一般为 5% - 12%。

（三）计算示例

假设某员工的月工资为 10000 元，所在地区的缴费基数上下限分别为 6000 元和 30000 元。则该员工的缴费基数为 10000 元。

养老保险 ：个人缴费金额 = 10000 × 8% = 800 元；单位缴费金额 = 10000 × 20% = 2000 元。

医疗保险 ：个人缴费金额 = 10000 × 2% = 200 元；单位缴费金额 = 10000 × 8% = 800 元。

失业保险 ：个人缴费金额 = 10000 × 1% = 100 元；单位缴费金额 = 10000 × 2% = 200 元。

工伤保险 ：单位缴费金额 = 10000 × 1% = 100 元。

生育保险 ：单位缴费金额 = 10000 × 1% = 100 元。

住房公积金 ：假设缴纳比例为 10%，个人缴费金额 = 10000 × 10% = 1000 元；单位缴费金额 = 10000 × 10% = 1000 元。

三、全国五险一金缴费基数排名

（一）社保缴费基数最高的地区

上海 ：社保缴费基数上下限分别为 36921 元和 7384 元。

北京 ：社保缴费基数上下限分别为 35283 元和 6821 元。

西藏 ：社保缴费基数上下限分别为 34638 元和 6927.6 元。

（二）社保缴费基数较低的地区

江西 ：社保缴费基数上下限分别为 19191 元和 3839 元。

河北 ：社保缴费基数上下限分别为 19603 元和 3921 元。

湖南 ：社保缴费基数上下限分别为 20133 元和 4027 元。

四、如何查询五险一金缴费记录

（一）线上查询

支付宝查询 ：登录支付宝，进入 “市民中心”，点击 “社保” 服务，选择 “社保缴费查询”，可查询到具体的社保缴费明细，包括养老、医疗、失业、工伤、生育保险等信息。

微信查询 ：关注 “电子社保卡” 微信公众号，绑定社保卡后，点击 “社保查询”，选择 “个人社保信息”，再点击 “个人社保缴费信息查询”，选择险种和缴费时间，查看具体的缴费明细。

国家社会保险公共服务平台查询 ：登录国家社会保险公共服务平台网站（https://si.12333.gov.cn ），注册并登录个人账户，选择 “社保查询” 功能，输入相关信息，查询个人社保缴费记录和账户明细。

掌上 12333 APP 查询 ：下载安装 “掌上 12333” APP，注册登录后，选择 “社保查询” 功能，输入相关信息，查询个人社保缴费记录和账户明细。

（二）线下查询

社保经办机构窗口查询 ：携带本人有效身份证件或社保卡，前往当地社保经办机构窗口，可查询社保缴费信息，包括个人账户余额和明细。

自助终端设备查询 ：前往当地社会保险基金管理局服务大厅，在自助终端设备上，通过输入个人身份信息，可查询社保缴费记录和余额信息。

五、相关知识讲解问答

（一）问：五险一金缴费基数每年都会调整吗？

答：是的，五险一金缴费基数通常每年都会根据当地经济发展水平和职工工资水平进行调整。调整后的缴费基数一般从每年的 1 月 1 日起开始执行，但具体的调整时间和标准可能会因地区而异。

（二）问：如何确定自己的五险一金缴费基数？

答：五险一金缴费基数是根据员工上一年度的月平均工资来确定的。用人单位应在社保缴费基数上限和下限范围内据实申报职工缴费基数，申报数高于上限的，按上限核定；申报数低于下限的，按下限核定。

（三）问：五险一金缴费基数和缴费比例的调整对个人有什么影响？

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答：五险一金缴费基数和缴费比例的调整会直接影响个人的缴费金额。例如，2025 年广东多地阶段性下调职工医保费率，如广州市职工基本医疗保险缴费率降低为 4.5%，灵活就业人员的职工基本医疗保险缴费率降低为 6.5%，这有助于降低个人的缴费负担。

（四）问：如何查询五险一金缴费记录？

答：查询五险一金缴费记录有多种方式，包括线上查询和线下查询。线上查询可通过支付宝、微信、国家社会保险公共服务平台等平台进行；线下查询可前往当地社保经办机构窗口或使用自助终端设备。查询时需要提供个人身份证号和社保卡号等信息。

（五）问：社保卡有什么功能？

答：社保卡具有多种功能，包括但不限于：一是作为参保人员的身份凭证，用于办理社保相关业务；二是在定点医疗机构就医时，用于结算医疗费用；三是作为银行卡使用，可用于领取养老金、失业金等社保待遇；四是可用于查询个人社保账户信息，包括缴费记录、账户余额等。

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